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金融科技背景下基金投顾客户服务策略研究

祖俊超 2021

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金融科技背景下基金投顾客户服务策略研究
著者: 祖俊超
描述: 硕士: 金融学; F832.51; 科技促进发展，金融助力产业，金融科技的数字化转型趋势日益明显，对于客户服务能力也在逐步提升。近年来，金融行业发展日新月异，特别在互联网金融科技发展之下，大数据、智能投顾等技术的兴起，加速了行业数字化发展。在中国宏观政策的指导下，通过金融科技助力，金融机构服务能力逐步提升，提供了良好的客户服务体验。　　本文在行业监管政策调整之际，基于服务创新思维模型、投资组合理论、资产配置理论、数字驱动理论、客户生命周期理论的研究，并且在大量国内外文献阅读的基础上，研究了基金投顾产品对于客户服务的策略。通过对行业近几年的发展与展望，发现传统理财产品将逐步向基金型产品转型，通过权益净值计算，降低产品刚兑风险，提升客户投资安全意识。通过大环境的研究，特别是公募基金数据的研究，及智能投顾服务的能力不断提升，总结出基金类产品投资的优势。　　金融机构通过基金投顾产品，可以提供给客户丰富的产品策略，不仅能降低投资风险，丰富企业产品库，并且加强金融机构平台化发展，增强金融体验。针对客户不同风险偏好的侧重点，将基金投顾产品进行不同维度组合，推荐给不用客户群体。并且通过资产配置等模式理念，为高净值客户提供定制化的投资方案;为普通用户或者新手用户提供标准化的投资方案。并且可以提前预设多种产品组合，为客户全生命周期提供配置策略，不仅通过金融科技提供智能化体验，也在理财师维度加强服务能力，提供有温度的服务跟踪，实现投顾服务平台化发展。
出版者: 对外经济贸易大学
建立日期: 2021
語言: 中文
資源來源: 学位论文 (Dissertations of China)

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祖俊超 2021

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